Spis treści
Osobiste konta inwestycyjne od 2027 roku. Cel Ministerstwa Finansów
W trakcie warszawskiego Forum Firm Inwestycyjnych wiceminister finansów Jurand Drop zaznaczył, że nowe przepisy mają podwójne zadanie. Wprowadzenie osobistych kont inwestycyjnych ma skłonić obywateli do długoterminowego odkładania oraz inwestowania pieniędzy, a także zapewnić polskim firmom łatwiejszy dostęp do kapitału.
Wiceszef resortu zauważył przy tym, że uchwalenie samych regulacji prawnych nie zagwarantuje sukcesu. Niezbędne będą także czytelne instrumenty finansowe, odpowiednia edukacja ekonomiczna społeczeństwa oraz mechanizmy, które skłonią Polaków do regularnego wpłacania środków na rynek kapitałowy.
Żeby to się udało, musimy sprawić, żeby obywatele rzeczywiście chcieli z tego korzystać, czyli muszą otrzymać atrakcyjną ofertę, zrozumiałą ofertę i tutaj rynek musi odpowiedzieć na ich potrzeby – zaznaczył.
Ministerstwo Finansów zapowiada kampanię informacyjną na temat OKI
Przygotowania do wdrożenia nowego systemu trwają także w samym resorcie finansów. Dyrektor departamentu rozwoju rynku finansowego Katarzyna Przewalska przekazała, że w grudniu ministerstwo wystartuje z szeroką akcją informacyjną, której adresatami będą przyszli inwestorzy.
Zamierzamy od grudnia rozpocząć mocniejszą kampanię informacyjną, tak żeby przed wejściem w życie OKI, które ruszą od 1 stycznia, potencjalni inwestorzy i obywatele wiedzieli, z czym mają do czynienia – powiedziała.
Jednocześnie urzędnicy resortu finansów prowadzą rozmowy z podmiotami komercyjnymi, które wdrożą te rachunki do swojej oferty. Przy udziale Krajowej Administracji Skarbowej, Komisji Nadzoru Finansowego oraz Giełdy Papierów Wartościowych powstają wspólne wytyczne dotyczące interpretacji i praktycznego stosowania nowych regulacji.
Katarzyna Przewalska tłumaczyła, że działania te mają zapewnić jednolite rozumienie zasad działania OKI przez wszystkie instytucje wprowadzające ten produkt.
Zwolnienie z podatku Belki na OKI. Jakie limity przewidziano?
Projektowane regulacje zakładają, że posiadacze osobistych kont inwestycyjnych nie zapłacą 19-procentowej daniny od zysków kapitałowych, czyli popularnego podatku Belki. Górny pułap zwolnienia dla papierów wartościowych, w tym akcji i funduszy inwestycyjnych, został ustalony na poziomie 100 tys. zł. Z tej puli maksymalnie 25 tys. zł oszczędzający będą mogli przeznaczyć na bezpieczniejsze produkty, takie jak depozyty bankowe.
Rząd liczy, że zachęty podatkowe skłonią Polaków do przekierowania części swoich oszczędności bezpośrednio na giełdę. Z wyliczeń strony rządowej wynika, że dzięki rachunkom OKI na warszawski parkiet do 2030 r. może napłynąć około 25 mld zł nowego kapitału, natomiast w perspektywie do 2040 r. kwota ta ma wzrosnąć nawet do 74 mld zł.
Start osobistych kont inwestycyjnych zaplanowano oficjalnie na 1 stycznia 2027 r. i od tego dnia nowe przepisy mają wejść w życie.
