Spis treści
Zmiany w ustawie AML w Sejmie. Gabinet Donalda Tuska uderza w pranie brudnych pieniędzy
Rządowy projekt nowelizacji przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu trafił do sejmowej Komisji Finansów Publicznych. Celem tych regulacji jest pełne dostosowanie krajowych rozwiązań do wymogów unijnych oraz wytycznych ustanowionych przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Głównym założeniem wprowadzanych zmian jest uszczelnienie całego systemu finansowego oraz skuteczne zablokowanie działalności grup przestępczych.
Gabinet Donalda Tuska stawia na bardziej zdecydowaną walkę z ukrywaniem nielegalnych dochodów, a także z dotowaniem organizacji terrorystycznych oraz rozwojem broni masowego rażenia. Nowe przepisy stanowią bezpośrednią odpowiedź na nałożone przez Unię Europejską sankcje oraz rezolucje wydane przez Radę Bezpieczeństwa ONZ wobec takich państw jak Iran i Korea Północna.
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych zamknięty dla ogółu. Kto zweryfikuje firmy?
Zmiany uderzą w codzienną pracę wielu przedstawicieli biznesu, pracowników mediów oraz członków organizacji pozarządowych. Dotychczas Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych funkcjonował jako baza powszechnie dostępna, co dawało możliwość błyskawicznego ustalenia prawdziwych właścicieli konkretnych spółek. Zgodnie z nowymi przepisami, ten transparentny model działania przejdzie wkrótce do historii.
Projekt zakłada, że informacje o właścicielach będą dostępne wyłącznie dla określonych organów państwowych, w tym policji, prokuratury oraz służb specjalnych. Dodatkowo wgląd do systemu uzyskają podmioty, które udowodnią swój „uzasadniony interes” w działaniach przeciwko praniu brudnych pieniędzy. Brak precyzyjnego określenia tego pojęcia w przepisach może generować liczne konflikty i znacząco skomplikować proces prześwietlania potencjalnych partnerów biznesowych.
Większa władza dla GIIF i nowy system informatyczny SIGIIF 2.0
Wprowadzana nowelizacja zapewni znacznie szersze kompetencje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej. Stojący obecnie na czele tej instytucji Paweł Kowalski otrzyma do dyspozycji nowe narzędzia kontrolne. Umożliwią one sprawniejsze tropienie transferów nielegalnych środków finansowych i nadzorowanie przestrzegania sankcji wymierzonych w podmioty finansujące rozwój programów zbrojeniowych.
Sprawniejsza realizacja powierzonych zadań ma być możliwa dzięki potężnym nakładom na infrastrukturę technologiczną. Władze zapowiedziały wdrożenie nowoczesnego oprogramowania SIGIIF 2.0, które zautomatyzuje codzienne obowiązki inspektoratu i usprawni cały proces analityczny. System ten zapewni w pełni cyfrową wymianę danych pomiędzy GIIF a placówkami bankowymi, kancelariami notarialnymi i pozostałymi podmiotami zobligowanymi do zgłaszania podejrzanych operacji.
Zgodnie z przyjętym harmonogramem kluczowe zapisy nowelizacji, w tym ograniczenie dostępu do danych w CRBR, zaczną obowiązywać od 1 stycznia 2027 roku. Przedsiębiorcy prowadzący działalność na polskim rynku powinni już teraz uwzględnić ten termin w swoich długofalowych planach biznesowych.
